יעוץ לפרישה הינו אחד התהליכים החשובים והמורכבים במהלך חייו של חוסך לפנסיה. 

אנו ביובלים פמילי אופיס פיתחנו סימולטור פרישה ייחודי – “פרישה ב 360°”. 

מה כולל יעוץ לפרישה?

השירות כולל:

  • איתור כל החסכונות הפנסיוניים ופוליסות הביטוח שנצברו לאורך כל השנים
  • קבלת דוח פנסיוני מפורט הכולל את כל סוגי החסכונות הקיימים לפורש: קרנות פנסיה וותיקות, קרנות פנסיות חדשות, פוליסות ביטוח, קופות גמל, קרנות השתלמות וכו'.
  • ניתוח התיק הפנסיוני ומימוש החיסכון באופן האופטימלי ביותר עבור החוסך תוך דגש על האפשרויות העומדות בפני החוסך: משיכה הונית, משיכת קצבה חודשית, בחינת כדאיות כלכלית בשינוי האפיק הפנסיוני תוך דגש על הביטי המס.
  • תכנון מס לפרישה הכולל טיפול במענקי פרישה, פטור ממס על פיצויים ומענקי פרישה, פטור ממס על קצבת הפנסיה.
  • מילוי הטפסים הרלוונטיים לפקיד שומה וקבלת כל האישורים הנדרשים: טופס 161א - הודעת עובד על סיום העסקה, טופס 161ד - קיבוע זכויות ובקשה לפריסת מס ( טופס 116ג).
  • תכנון כלכלי עתידי לפורש תוך ניצול הטבות מס מקסימליות. התכנון כולל בדיקת הכנסות והוצאות של התא המשפחתי ותכנון תזרים מזומנים לאחר הפרישה.

למי זה מתאים?

יעוץ פרישה מתאים לשכירים, בכירים, בעלי שליטה ועצמאיים בגילאי 55 ומעלה.

אנו ממליצים להיערך מבעוד מועד ולא לחכות למועד הפרישה בפועל על מנת למקסם את החיסכון הפנסיוני וניצול הטבות מס מקסימליות.

 

מה צריך להכין?

מומלץ לאסוף את המסמכים הבאים לצורך הכנה לפרישה:

  • טופס 161 (סיום העסקה) מהמעסיק האחרון
  • סימולציה לפרישה (דוח פרופורמה) – ניתן לקבל ממדור השכר.
  • במקרה של פרישה בגיל פרישה (62 לנשים / 67 לגברים), ולצורך ביצוע קיבוע זכויות, נדרש טפסי 161 מכל המעסיקים לרבות אישורי פקיד שומה שהתקבלו ב-32 שנות העבודה שקדמו לגיל הזכאות. 

שימו לב: לא נדרש איסוף דוחות של החיסכון הפנסיוני. אנו מבקשים מידע מקיף של הפורש ממשרד האוצר ומרכיבים תמונה פנסיונית מלאה.

צריכים מידע נוסף?

היכנסו למרכז הפרישה וקבלו את כל המידע אודות פרישה מעבודה.

רוצה להתייעץ? השאר פרטים וניצור איתך קשר