למה צריך תכנון פיננסי ויועץ פיננסי אישי?

בשנים האחרונות, חלה עלייה בצורך בתכנון פיננסי הוליסטי משפחתי על מנת לשמור על ההון, לבצע תכנון כלכלי מתקדם
ולדאוג לעצמאות הכלכלית של התא המשפחתי.

כל אדם נדרש לקבל החלטות רבות במהלך החיים לגבי השקעות, פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, ניהול תקציב הבית, עזרה לילדים, משכנתא, הלוואות ותכנון כלכלי להעברה בין דורית.

לכל אדם יש הרבה מאוד אנשי מקצוע כמו יועצי השקעות, סוכני ביטוח, יועץ משכנתאות, רו"ח, יועץ מס ועוד.

מתכנן פיננסי מנהל את כל הנכסים של הלקוח וכך יכול לראות את התמונה המלאה ולדאוג לאינטרסים של הלקוח.

מהו תכנון פיננסי?

תכנון פיננסי הינו תהליך מתמשך של התאמת מטרות החיים של המשפחה לנכסים העומדים לרשותה וגידול ההון כך שיספק את התא המשפחתי תוך קביעת אסטרטגית השקעות ברורה.

האסטרטגיה כוללת בין ביתר: ניהול השקעות, ניהול סיכונים ותכנון מס בהעברה בין דורית.

מתכנן פיננסי ילווה את המשפחה ויסייע לכם לתכנן את העתיד הפיננסי בצורה הטובה ביותר.

התכנון הפיננסי כולל את כל הנכסים הפיננסיים שצובר התא המשפחתי וכולל בין היתר: נכסים, השקעות סחירות, השקעות לא סחירות, חסכונות פנסיוניים, ניהול תיקי השקעות וניהול סיכונים.

תכנון פיננסי חשוב מכיוון שהוא מאפשר לך להפיק את המרב מהנכסים שלך, ועוזר להבטיח שאתה עומד ביעדים העתידיים שלך.

תכנון פיננסי אינו מיועד רק לבעלי ההון. יצירת מפת דרכים לעתידכם הכלכלי היא חובה של כל אדם. אתה יכול לעשות תכנון פיננסי בעצמך, או שתוכל לקבל עזרה ממתכנן פיננסי מוסמך שמומחה לניהול השקעות וניהול סיכונים.

האתגר של ניהול השקעות בעולם שבו הריבית היא אפסית ועליית תוחלת החיים, מהווה אתגר עצום בניהול השקעות ומחייבת חשיבה מחוץ לקופסה.

מטרת התכנון הפיננסי היא להגדיר מטרות וקביעת אסטרטגיית השקעות לטווח ארוך על מנת לשמר את ההון ולנהל את ההשקעות בצורה האופטימלית ביותר תוך מעקב ובקרה צמודה של מתכננים פיננסיים שילוו את התא המשפחתי לאורך חייהם.

תכנון פיננסי מביא לידי ביטוי קביעת מטרות, תעדוף המטרות, הכרת הנכסים, הבנת ההתחייבויות, בניית הגנות פיננסיות וביטוחיות, תכנוני מס על ההון והנכסים, תכנון העברת נכסים בין דורות בתוך המשפחה ויכולת להבין את המערכת הפיננסית האישית או המשפחתית בצורה הוליסטית.