fbpx

תכנון פיננסי הוליסטי – כל מה שחשוב לדעת

כך תבנו עתיד כלכלי בטוח לתא המשפחתי

למה צריך תכנון פיננסי?

בשנים האחרונות, חלה עלייה בצורך בתכנון פיננסי הוליסטי משפחתי על מנת לשמור על ההון, לבצע תכנון כלכלי מתקדם ולדאוג לעצמאות הכלכלית של התא המשפחתי.

כל אדם נדרש לקבל החלטות רבות במהלך החיים לגבי השקעות, פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, ניהול תקציב הבית, עזרה לילדים, משכנתא, הלוואות ותכנון כלכלי להעברה בין דורית.

לכל אדם יש הרבה מאוד אנשי מקצוע כמו יועצי השקעות, סוכני ביטוח, יועץ משכנתאות, רו”ח, יועץ מס ועוד.

מתכנן פיננסי מנהל את כל הנכסים של הלקוח וכך יכול לראות את התמונה המלאה ולדאוג לאינטרסים של הלקוח.

מהו תכנון פיננסי?

תכנון פיננסי הינו תהליך מתמשך של התאמת מטרות החיים של המשפחה לנכסים העומדים לרשותה וגידול ההון כך שיספק את התא המשפחתי תוך קביעת אסטרטגית השקעות ברורה.

האסטרטגיה כוללת בין ביתר: ניהול השקעות, ניהול סיכונים ותכנון מס בהעברה בין דורית.

מתכנן פיננסי ילווה את המשפחה ויסייע לכם לתכנן את העתיד הפיננסי בצורה הטובה ביותר.

התכנון הפיננסי כולל את כל הנכסים הפיננסיים שצובר התא המשפחתי וכולל בין היתר: נכסים, השקעות סחירות, השקעות לא סחירות, חסכונות פנסיוניים, ניהול תיקי השקעות וניהול סיכונים.

תכנון פיננסי חשוב מכיוון שהוא מאפשר לך להפיק את המרב מהנכסים שלך, ועוזר להבטיח שאתה עומד ביעדים העתידיים שלך.

תכנון פיננסי אינו מיועד רק לבעלי ההון. יצירת מפת דרכים לעתידכם הכלכלי היא חובה של כל אדם. אתה יכול לעשות תכנון פיננסי בעצמך, או שתוכל לקבל עזרה ממתכנן פיננסי מוסמך שמומחה לניהול השקעות וניהול סיכונים.

האתגר של ניהול השקעות בעולם שבו הריבית היא אפסית ועליית תוחלת החיים, מהווה אתגר עצום בניהול השקעות ומחייבת חשיבה מחוץ לקופסה.

מטרת התכנון הפיננסי היא להגדיר מטרות וקביעת אסטרטגיית השקעות לטווח ארוך על מנת לשמר את ההון ולנהל את ההשקעות בצורה האופטימלית ביותר תוך מעקב ובקרה צמודה של מתכננים פיננסיים שילוו את התא המשפחתי לאורך חייהם.

תכנון פיננסי מביא לידי ביטוי קביעת מטרות, תעדוף המטרות, הכרת הנכסים, הבנת ההתחייבויות, בניית הגנות פיננסיות וביטוחיות, תכנוני מס על ההון והנכסים, תכנון העברת נכסים בין דורות בתוך המשפחה ויכולת להבין את המערכת הפיננסית האישית או המשפחתית בצורה הוליסטית.

איך בוחרים מתכנן פיננסי?

בחירת מתכנן פיננסי הפכה למשימה פשוטה בעידן הדיגיטלי, אולם חשוב לברר מראש האם המתכנן הפיננסי יוכל ללוות את התא המשפחתי בכל ההיבטים הפיננסיים והמיסויים, תכנון לקראת הפרישה ויכולת לביצוע תכנון כלכלי לאחר הפרישה.

המתכנן הפיננסי מכיר היטב את הנתונים ההיסטוריים של התשואות בשוק ההון, מהם הסיכונים בהשקעות וכיצד לנטרל אותם, וכיצד לייצר תשואה גבוהה אבל גם לחיות בשלום עם תנודתיות השוק.

מתכנן פיננסי הוא איש אמון שמלווה את המשפחה ובונה עבורה מפה פיננסית לטווח ארוך והוא בעצם מנהל הכספים האישי של המשפחה.

המתכנן הפיננסי צריך לחיות את הלקוח, להבין את החלום שלו, להיכנס לנעליו ולעשות מה שהיה עושה עבור עצמו.

לפיכך, חשוב לבחור בקפידה מתכנן פיננסי שעומד בקריטריונים המתאימים על מנת לסייע לכם לנהל את ההון המשפחתי בצורה הטובה ביותר.

אנו פועלים בהתאם לרישיון התאגיד שניתן לנו על ידי רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר (מס’ רישיון 515594083).

כמה זה עולה?

עלות של תכנון פיננסי אישי משתנה בהתאם לצרכים האישיים ולגודל התיק המנוהל.

לרוב ישנה עלות חד פעמית של כ-7,500 ש”ח – 10,000 ש”ח עבור התהליך הראשוני, הגדרת צרכים, יישום מסקנות ועלות דמי ניהול נוספת של כ-0.5% מהיקף הנכסים המנוהלים מידי שנה בגין ליווי ובקרה צמודה.

העלות משתנה בהתאם לצרכים האישיים של כל לקוח ובהתאם לשעות העבודה הנדרשות לתפעול השוטף של התיק.

שיטת הפמילי אופיס

בשיטת הפמילי אופיס אנו מאפשרים לכם לקבל את כל הפתרונות הפיננסיים בבית אחד עם ליווי צמוד של אנשי מקצוע מהמובילים בתחום.

לקריאה נוספת על שיטת הפמילי אופיס לחץ כאן>>

אינפוגרף
תיהיו הראשונים שתקבלו

יש לנו עוד המון תכנים איכותיים בשבילך!

כתבות עם טיפים להתנהלות פיננסית נכונה, השקעה בשוק ההון ועוד