משקיע כשיר – המדריך המלא

מיהו משקיע כשיר? מה הקריטריונים לעמידה במבחן הכשירות? ולמה זה רק לעשירים?
כל התשובות במאמר הבא

הגדרת משקיע כשיר

הגדרת משקיע כשיר נקבעת ע”י הרשות לניירות ערך ולאחרונה עברה שינוי שמאפשר ללקוחות נוספים להצטרף לחוג “המשקיעים הכשירים“.

החוק תוקן לאחרונה במרץ 2016 וכלל הקלות שעיקרן ביטול חובה של קריטריונים המצריכים ניסיון או מומחיות בשוק ההון שחייב מספר מינימאלי של עסקאות והפחתת סף הנכסים הנזילים מ-12 מיליון ₪ ל-8 מיליון ₪ ואפשרות למבחן משולב עם הכנסות.

רוצה להתייעץ עם המומחים שלנו?

מיהו משקיע כשיר?

משקיע כשיר (או באנגלית: “Accredited Investor”) הוא אדם פרטי או חברה שמנהלים סכומים בהיקף גבוה ועומדים באחד משלשת המבחנים שהעמידה רשות לני”ע:

  1. “מבחן שווי הנכסים” – השווי הכולל של הנכסים הנזילים הינו 8.1 מיליון ש”ח לפחות
  2. “מבחן גובה ההכנסה” – סך ההכנסות האישיות עומדות על 1.2 מיליון ש”ח או 1.8 מיליון ש”ח הכנסה משפחתית
  3. “המבחן המשולב” – השווי הכולל של הנכסים הנזילים הינם 5 מיליון ש”ח +  600,000 ₪ הכנסה אישית או 5 מיליון ₪ נכסים נזילים + 900,000 ₪ הכנסה של התא המשפחתי. 

משקיע כשיר יכול להיחשף להשקעות ללא תשקיף וללא מגבלת 35 הניצעים

>>למילוי טופס הצהרת משקיע כשיר וקבלת גישה להשקעות למשקיעים כשירים

 

מהם נכסים נזילים?

ע”פ הגדרת הרשות, נכסים נזילים הם כל אחד מאלה: מזומנים, פיקדונות, נכסים פיננסיים וניירות ערך הנסחרים בבורסה.

נכסים פיננסיים – יחידות כהגדרתן בחוק השקעות משותפות בנאמנות, תשנ”ד 1994, מניות או יחידות של קרן הרשומה מחוץ לישראל, אופציות, חוזים עתידיים, מוצרים מובנים, מוצרי מדדים וקרנות השתלמות.

משקיעים כשירים – אז מה השתנה בחוק?

המבחנים החדשים מחליפים מבחן מורכב יותר, שחייב עמידה בשניים מתוך שלושה מבחני משנה, שהראשון מבניהם, “מבחן שווי נכסים” היה גבוה יותר ודרש 12 מיליון ש”ח בנכסים נזילים (לעומת 8 מיליון ש”ח כמבחן עצמאי לאחר התיקון או 5 מיליון ש”ח בתוספת הכנסה שנתית מסוימת כמבחן חלופי.

השני, “מבחן המומחיות” היה מבחן איכותי שדרש מומחיות וכישורים בתחום שוק ההון ולא היה מוגדר בצורה מפורשת

והשלישי, “מבחן העסקאות” כלל רף ביצוע עסקאות גבוה לכל מי שהינו אדם פרטי ולא פעיל בתחום שוק ההון. כאמור, שני המבחנים האחרונים נמחקו מהתוספת והוחלפו במבחנים המפורטים לעיל. 

משקיע כשיר - משקיעים כשירים

מה היתרון בלהיות משקיע כשיר?

לקוח כשיר נחשף ראשון להשקעות והוא יכול להיחשף להשקעות שבדר”כ רק המוסדיים חשופים. הוא לא מוגבל במגבלת ה-35 ניצעים שקיימת בהשקעה בשותפות מוגבלת והוא יכול לקבל גישה לחומרים, תשואות ומצגות “מסווגות” שלא חשופות לציבור הרחב.

בהתאם להוראות הרשות לניירות ערך, מידע זה ניתן ללא מגבלה רק למשקיעים כשירים כהגדרתן בחוק.

השקעות אלו יכולות להיות במגוון מכשירים פיננסיים ועל המשקיעים הכשירים להוכיח שהם אכן כשירים על מנת שיוכלו לקבל גישה למידע על השקעות מסווגות.

מי מגדיר משקיעים כשירים?

לקוחות כשירים, שעומדים בקריטריונים של כשירות יחתמו על הצהרת משקיע כשיר ולאחר אימות הפרטים ע”י הצהרה של עו”ד, רו”ח או יועץ פיננסי לאחר שקיבל לידיו אסמכתאות על הנזילות וההכנסות.

לקוח כשיר – בשורה התחתונה,

אם אתה משקיע כשיר, הינך יכול למלא טופס אימות משקיע כשיר ותקבל גישה לכל ההשקעות המסווגות למשקיעים כשירים וגישה להצעות השקעה עתידיות המתאימות למאפיינים האישיים שלך.

מנהלי הפמילי אופיס שלנו מתמחים בהשקעות למשקיעים כשירים וישמחו ללוות אתכם ולהתאים לכם השקעות רלוונטיות.

משקיע כשיר צריך לעמוד האחד מ-3 החלופות:

1

8 מיליון ₪

נכסים נזילים

2

1.2 מיליון ₪

הכנסה אישית

או:

1.8 מיליון ₪

הכנסה של התא המשפחתי

3

5 מיליון ₪ + 600,000 ₪

נכסים נזילים            הכנסה אישית

או:

5 מיליון ₪ + 900,000 ₪

נכסים נזילים   הכנסה של התא המשפחתי

לקוחות כשירים – למה יובלים פמילי אופיס?

משרדנו מתמחה בניהול השקעות וניהול עושר משפחתי ללקוחות כשירים תוך מתן שירות אישי ומקצועי וליווי שוטף ומתמשך.

המומחים של יובלים פמילי אופיס ילוו אתכם ויעניקו לכם מעטפת של 360° בניהול ההשקעות, מעקב ובקרה תוך ניתוח צרכים אישיים וניהול סיכונים אחראי.
אנו דוגלים בפיזור סיכונים ובניהול השקעות במגוון רחב של סגמנטים. 

כלקוח כשיר נוכל לחשוף בפניך עולם חדש של הזדמנויות והשקעות רלוונטיות במגוון רחב של תחומים וסקטורים כגון: נדל”ן, פריבט אקוויטי, קרנות RIT, אנרגיה, תשתיות, טכנולוגיה, קרנות הון-סיכון ועוד. 

אנו מזמינים אותך לחתום על תצהיר כשירות המחייב ע”פ דרישת החוק ולהיחשף להזדמנויות השקעה חדשות ועדכונים שוטפים על אפשרויות השקעה רלוונטיות בהתאם לתחום ההתעניינות ולאחר ביצוע התאמת צרכים אישית.

לקריאה נוספת

פדיון רעיוני – הנחיות לקבלת החזר מס לפי סעיף 125ד’

תיקון 190 – הטבת מס לגימלאים שיש להם קצבת פנסיה

ייעוץ פרישה לפנסיה

אינפוגרף
תיהיו הראשונים שתקבלו

יש לנו עוד המון תכנים איכותיים בשבילך!

כתבות עם טיפים להתנהלות פיננסית נכונה, השקעה בשוק ההון ועוד