מהם נכסים נזילים?
ע"פ הגדרת הרשות, נכסים נזילים הם כל אחד מאלה: מזומנים, פיקדונות, נכסים פיננסיים וניירות ערך הנסחרים בבורסה.
נכסים פיננסיים – יחידות כהגדרתן בחוק השקעות משותפות בנאמנות, תשנ"ד 1994, מניות או יחידות של קרן הרשומה מחוץ לישראל, אופציות, חוזים עתידיים, מוצרים מובנים, מוצרי מדדים וקרנות השתלמות.
משקיעים כשירים – אז מה השתנה בחוק?
המבחנים החדשים מחליפים מבחן מורכב יותר, שחייב עמידה בשניים מתוך שלושה מבחני משנה, שהראשון מבניהם, "מבחן שווי נכסים" היה גבוה יותר ודרש 12 מיליון ש"ח בנכסים נזילים (לעומת 8 מיליון ש"ח כמבחן עצמאי לאחר התיקון או 5 מיליון ש"ח בתוספת הכנסה שנתית מסוימת כמבחן חלופי.
השני, "מבחן המומחיות" היה מבחן איכותי שדרש מומחיות וכישורים בתחום שוק ההון ולא היה מוגדר בצורה מפורשת
והשלישי, "מבחן העסקאות" כלל רף ביצוע עסקאות גבוה לכל מי שהינו אדם פרטי ולא פעיל בתחום שוק ההון. כאמור, שני המבחנים האחרונים נמחקו מהתוספת והוחלפו במבחנים המפורטים לעיל.
מה היתרון בלהיות משקיע כשיר?
לקוח כשיר נחשף ראשון להשקעות והוא יכול להיחשף להשקעות שבדר"כ רק המוסדיים חשופים. הוא לא מוגבל במגבלת ה-35 ניצעים שקיימת בהשקעה בשותפות מוגבלת והוא יכול לקבל גישה לחומרים, תשואות ומצגות "מסווגות" שלא חשופות לציבור הרחב.
בהתאם להוראות הרשות לניירות ערך, מידע זה ניתן ללא מגבלה רק למשקיעים כשירים כהגדרתן בחוק.
השקעות אלו יכולות להיות במגוון מכשירים פיננסיים ועל המשקיעים הכשירים להוכיח שהם אכן כשירים על מנת שיוכלו לקבל גישה למידע על השקעות מסווגות.
מי מגדיר משקיעים כשירים?
לקוחות כשירים, שעומדים בקריטריונים של כשירות יחתמו על הצהרת משקיע כשיר ולאחר אימות הפרטים ע"י הצהרה של עו"ד, רו"ח או יועץ פיננסי לאחר שקיבל לידיו אסמכתאות על הנזילות וההכנסות.
לקוח כשיר – בשורה התחתונה,
אם אתה משקיע כשיר, הינך יכול למלא טופס אימות משקיע כשיר ותקבל גישה לכל ההשקעות המסווגות למשקיעים כשירים וגישה להצעות השקעה עתידיות המתאימות למאפיינים האישיים שלך.
מנהלי הפמילי אופיס שלנו מתמחים בהשקעות למשקיעים כשירים וישמחו ללוות אתכם ולהתאים לכם השקעות רלוונטיות.
משקיע כשיר צריך לעמוד באחד מ-3 החלופות:
1
8.36 מיליון ₪
נכסים נזילים
2
1.25 מיליון ₪
הכנסה אישית
או:
1.88 מיליון ₪
הכנסה של התא המשפחתי
3
5.22 מיליון ₪ + ₪627,313
נכסים נזילים הכנסה אישית
או:
5.22 מיליון ₪ + 940,969 ₪
נכסים נזילים הכנסה של התא המשפחתי
איך המשקיעים הגדולים מנהלים את ההון המשפחתי?
משפחות בעלות הון שוכרות לרוב שירותים פיננסיים ממשרדי פמילי אופיס אשר מנהלות את ההון המשפחתי בהתאם לאסטרטגיה כוללת ותכנון פיננסי מותאם אישית. שם המשחק הוא ניהול השקעות קפדני, אסרטיביות והתאמה לכללי המשחק החדשים, הסתכלות על הטווח הארוך וניצול הזדמנויות פיננסיות.
פיזור ההשקעות הינו מגוון וכולל לרוב גם השקעות אלטרנטיביות : נכסי נדל"ן, השקעה בתשתיות, קרנות גידור, קרנות הון-סיכון, Private equity תוך שילוב השקעות לא סחירות .,
אסטרטגיה פיננסית
משקיעים המנוהלים ע"י משרדי פמילי אופיס נחשפים להשקעות מסווגות, כאלה שמיועדות למשקיעים כשירים בלבד ומאפשרת פוטנציאל גבוה לצד רמת סיכון מותאמת לאופי החוסך וטווח ההשקעה. המשקיעים הכשירים נעזרים במיטב המומחים לניהול ההון הפרטי שלהם מתוך ראייה ארוכת טווח וניהול השקעות סדיר המיטיב עם מטרות המשפחה והגשמת יעדי החיים…
בניית תמהיל ההשקעות
בניית תמהיל ההשקעות ואסטרטגיית השקעות הינו תהליך מורכב המצריך ידע מקצועי, היכרות עם שוק ההון, תחום המיסוי, בחינת השקעות אלטרנטיביות וליווי משפטי צמוד.
תמהיל השקעות נבנה לאחר הליך קפדני של בירור צרכים וניהול סיכונים ולרב התמהיל יכלול השקעות בשוק ההון, קרנות גידור, קרנות Private Equity , קרנות הון-סיכון ויכלול רכיב של השקעות אלטרנטיביות של כ-40%-30% מתיק ההשקעות של התא המשפחתי.
מנהל הפמילי אופיס רואה את התמונה המלאה ומחבר את אנשי המקצוע על מנת להשיא את ביצועי ניהול ההשקעות בצורה האופטימלית והמיטבית עבור התא המשפחתי. ככזה, הוא משרת את המשפחה במשרת אמון ומערכת היחסים בין מנהל הפמילי אופיס והמשפחה צמוד ומבוסס על אמון והערכה הדדית.
אינטרס התא המשפחתי קודם מעל הכול וקיימת חובת שמירת סודיות בין המשרד המנהל לבין המשפחה.
לקוחות כשירים – למה יובלים פמילי אופיס?
משרדנו מתמחה בניהול השקעות וניהול עושר משפחתי ללקוחות כשירים תוך מתן שירות אישי ומקצועי וליווי שוטף ומתמשך.
המומחים של יובלים פמילי אופיס ילוו אתכם ויעניקו לכם מעטפת של 360° בניהול ההשקעות, מעקב ובקרה תוך ניתוח צרכים אישיים וניהול סיכונים אחראי.
אנו דוגלים בפיזור סיכונים ובניהול השקעות במגוון רחב של סגמנטים.
כלקוח כשיר נוכל לחשוף בפניך עולם חדש של הזדמנויות והשקעות רלוונטיות במגוון רחב של תחומים וסקטורים כגון: נדל"ן, פריבט אקוויטי, קרנות RIT, אנרגיה, תשתיות, טכנולוגיה, קרנות הון-סיכון ועוד.
אנו מזמינים אותך לחתום על תצהיר כשירות המחייב ע"פ דרישת החוק ולהיחשף להזדמנויות השקעה חדשות ועדכונים שוטפים על אפשרויות השקעה רלוונטיות בהתאם לתחום ההתעניינות ולאחר ביצוע התאמת צרכים אישית.
