הטבות מס על פוליסת חיסכון (מעודכן לשנת 2026)

אם אתם גמלאים והגעתם לגיל פרישה הקבוע בחוק כדאי שתכירו את הפטורים שניתן לנצל במסגרת קיבוע זכויות. במסגרת קיבוע זכויות ניתן לקבל הטבת מס משמעותית על קצבת הפנסיה שלכם ובכך להפחית בצורה משמעותית את המס על הקצבה.

35% מהכנסה מ"שכירות מוטבת" שקיבלת בשנת המס פטורים ממס. "שכירות מוטבת" – ההכנסה החייבת מדמי שכירות מהשכרת נכס בבעלותך וששימש במישרין להפקת הכנסה מעסק או משלח יד, עד לתקרת ההכנסה כשהוא מוכפל בשיעור הזכאות.

פטור מס על מענק פרישה הוא נושא שחשוב מאוד לדעת לפני שמחליטים או נאלצים לפרוש. מס על מענק פרישה, מס על פיצויי פרישה ועוד באתר.

משיכה שלא כדין מקרן פנסיה או קופת גמל גוררת חיוב במס בשיעור 35% או המס השולי (לפי הגבוה מבין השניים).
במאמר זה נדון באופן שבו ניתן לקבל הקלות במס ומשיכת כספי תגמולים בפטור ממס