מהו תכנון פרישה?
תהליך הפרישה, תכנון המיסוי, הגשת בקשות לקצבה ותכנון פיננסי של מענקי הפרישה הם תהליכים מורכבים ביותר שיכולים להביא לחיסכון של עשרות אלפי ₪ בחיסכון במס. אנחנו כאן כדאי ללוות אתכם בתהליך מורכב זה ולהעניק לכם את הליווי מול כל הרשויות וחברות הביטוח.
להתחלת תהליך בדיקה מהיר
ענו על מספר שאלות קצרות
הבדיקה מתבצעת ע"י בעל רישיון פנסיוני של משרד האוצר
אז למי זה מתאים ומתי מומלץ להתחיל תכנון פרישה לפנסיה?
יעוץ פרישה לפנסיה מתאים לשכירים, בכירים, בעלי שליטה ועצמאיים.
תכנון פרישה כדאי ומומלץ להתחיל בגיל מוקדם ככל האפשר. כלומר, לפחות מגיל 50 אם לא התחלתם בגיל מוקדם יותר.
חשוב לזכור שמטרת היעד שלנו היא להגיע לגיל פרישה עם מקסימום נכסים פנסיוניים ונכסים פיננסיים.
על מנת שנוכל להגיע לגיל פרישה עם מקסימום מקורות פיננסיים צריך לדאוג לטפל בכספים המנוהלים לאורך כל החיים:
סוג תוכנית, הרכב ביטוחי, תשואה, דמי ניהול וכו'.
כדי שנהיה בשליטה מלאה, מומלץ לבצע תכנון מקיף של כל התוכניות השונות אחת לתקופה.
ככל שנתקרב לגיל הפרישה ישנה משמעות גדולה יותר לתכנון פרישה לפנסיה, הגדרת יעדים ותכנון מקורות הכנסה למול ההוצאה הנדרשת.
מה כולל יעוץ פרישה לפנסיה?
- איתור כל החסכונות הפנסיוניים ופוליסות הביטוח שנצברו לאורך כל השנים
-
קבלת דוח פנסיוני מפורט הכולל את כל סוגי החסכונות הקיימים לפורש:
קרנות פנסיה וותיקות, קרנות פנסיות חדשות, פוליסות ביטוח, קופות גמל, קרנות השתלמות וכו'. -
ניתוח התיק הפנסיוני ומימוש החיסכון באופן האופטימלי ביותר עבור החוסך תוך דגש על האפשרויות העומדות בפני החוסך:
משיכה הונית, משיכת קצבה חודשית, בחינת כדאיות כלכלית בשינוי האפיק הפנסיוני תוך דגש על הביטי המס. - תכנון מס לפרישה הכולל טיפול במענקי פרישה, פטור ממס על פיצויים ומענקי פרישה, פטור ממס על קצבת הפנסיה.
-
מילוי הטפסים הרלוונטיים לפקיד שומה וקבלת כל האישורים הנדרשים:
טופס 161א - הודעת עובד על סיום העסקה, טופס 161ד - קיבוע זכויות ובקשה לפריסת מס ( טופס 116ג). -
תכנון כלכלי עתידי לפורש תוך ניצול הטבות מס מקסימליות.
התכנון כולל בדיקת הכנסות והוצאות של התא המשפחתי ותכנון תזרים מזומנים לאחר הפרישה.
לתיאום פגישת היכרות ללא התחייבות השאירו פרטים
ללא עלות וללא התחייבות
- השירות ניתן על ידי בעל רישיון פנסיוני של משרד האוצר המתמחה במיסוי פנסיוני
ניתן ליצור קשר גם:
למה אנחנו?
הניסיון הרב וההכרות העמוקה עם שוק ההון מחד ועולם הפנסיה והמיסוי מאידך, מייצרים יכולת ייחודית לבנות עבורך את האסטרטגיה הפיננסית המנצחת. משרדנו מספק מגוון רחב של, שירותים תכנון פיננסי, תכנון פרישה, ליווי וייעוץ מס על ידי רו”ח דיווחים חודשיים, ליווי מול גופים בנקאים, חשבונות בנאמנות ושירותים נוספים.
יובלים פמילי אופיס הוקמה בשנת 2012 ומתמחה במתן שירותי פמילי אופיס ליווי ותכנון פיננסי מתקדם למשפחות בעלות הון פיננסי, בעלי שליטה (Family Office),תאגידים וחברות תוך בניית אסטרטגיה ארוכת טווח וליווי מקצועי מתמשך.
© כל הזכויות שמורות ליובלים פמילי אופיס בע"מ
