ייעוץ פרישה לפנסיה – הדרך החכמה לפרישה בטוחה

יעוץ לפרישה הינו אחד התהליכים החשובים והמורכבים במהלך חייו של חוסך לפנסיה

למה צריך ייעוץ פרישה לפנסיה?

פרישה לפנסיה היא נקודת החלטה חשובה בחיים, עם השלכות ארוכות טווח על מקורות ההכנסה של המשפחה. כמו בכל דבר שיש לו משמעות לטווח הארוך, גם כאן כדאי לבצע הערכה מעמיקה של המצב ולתכנן קדימה.


בשנים האחרונות עברו המגזר הפנסיוני והפיננסי בישראל שינויים משמעותיים מבחינת מבנה המוצר, דרכי החיסכון השוטפות, סוגיות המס העומדות בבסיס, השימוש בכספים בזמן הנכון וגישה למידע רלוונטי. אנשים רבים נאבקים בכדי להבין את כמות המידע העצומה העומדת לרשותם, לקבל תמונה אמיתית של מה הם יכולים לצפות והאפשרויות העומדות לרשותם ולבחור את המסלול המתאים ביותר עבורם.

 

 

רוצה להתייעץ עם המומחים שלנו?

יעוץ לפרישה לפנסיה הינו אחד התהליכים החשובים והמורכבים במהלך חייו של חוסך לפנסיה. 

אנו ביובלים פמילי אופיס פיתחנו סימולטור פרישה ייחודי – "פרישה ב 360°". 

מה כולל יעוץ פרישה לפנסיה?

אז למי מתאים ייעוץ פרישה לפנסיה?

ייעוץ פרישה לפנסיה מתאים לשכירים, בכירים, בעלי שליטה ועצמאיים בגילאי 55 ומעלה.

אנו ממליצים להיערך מבעוד מועד ולא לחכות למועד הפרישה בפועל על מנת למקסם את החיסכון הפנסיוני וניצול הטבות מס מקסימליות.

מה צריך להכין לקראת יעוץ פרישה לפנסיה?

מומלץ לאסוף את המסמכים הבאים לצורך הכנה לפרישה לפנסיה:

  • טופס 161 (סיום העסקה) מהמעסיק האחרון
  • סימולציה לפרישה (דוח פרופורמה) – ניתן לקבל ממדור השכר.
  • במקרה של פרישה בגיל פרישה (62 לנשים / 67 לגברים), ולצורך ביצוע קיבוע זכויות, נדרש טפסי 161 מכל המעסיקים לרבות אישורי פקיד שומה שהתקבלו ב-32 שנות העבודה שקדמו לגיל הזכאות. 

שימו לב: לא נדרש איסוף דוחות של החיסכון הפנסיוני. אנו מבקשים מידע מקיף של הפורש ממשרד האוצר ומרכיבים תמונה פנסיונית מלאה.

שימו לב

תכנון פרישה ותכנון מס לפרישה הינו תהליך בלתי הפיך. תכנון פרישה נכון ומקסום הטבות מס בצורה אופטימלית יכול לחסוך עשרות אלפי ש"ח בחיי הפורש. אנו ממליצים לעבור הליך פרישה ע"י יועץ פרישה מקצועי, מומחה למיסוי ופרישה על מנת לנצל בצורה אופטימלית את החיסכון הפנסיוני ולא לשלם מס מיותר.

צריכים מידע נוסף?

היכנסו למרכז הפרישה וקבלו את כל המידע אודות פרישה מעבודה.

אינפוגרף
תיהיו הראשונים שתקבלו

יש לנו עוד המון תכנים איכותיים בשבילך!

כתבות עם טיפים להתנהלות פיננסית נכונה, השקעה בשוק ההון ועוד