fbpx

יעוץ פרישה – הדרך החכמה לפרישה בטוחה

יעוץ לפרישה הינו אחד התהליכים החשובים והמורכבים במהלך חייו של חוסך לפנסיה

פרישה היא צומת החלטה חשובה בחיים, עם השלכות ארוכות טווח על מקורות ההכנסה של המשפחה. להחלטות בתהליך הפרישה יש משמעות לטווח הארוך ולכן כדאי לבצע הערכה מעמיקה של המצב ולתכנן קדימה.

למה צריך יעוץ לפרישה?

סיום העסקה או פרישה מעבודה הינו תהליך מורכב הכולל טיפול בסיום העסקה, מימוש פטורים והקלות במס, מימוש קצבאות, קבלת מענקים, משיכת כספים ועוד.

תהליך הפרישה מתחיל לפני סיום העסקה עד לקבלת טופס 161 מהמעסיק וביצוע התחשבנות עם מס הכנסה על מענקי הפרישה.

יעוץ פרישה מקצועי הינו אחד התהליכים החשובים והמורכבים במהלך חייו של חוסך לפנסיה ולכן חשוב לבצע תהליך נכון הכולל אפיון צרכים אישיים ע”י יועץ פרישה מומחה למיסוי פנסיוני. אנו ביובלים פמילי אופיס פיתחנו סימולטור פרישה ייחודי – “פרישה ב 360°”, המאפשר למומחים שלנו לבצע תכנון פרישה מקיף ומקצועי תוך התחשבות בצרכים האישיים של כל פורש והבטחת ההכנסה לאורך כל חיי הפנסיה.

מה כולל יעוץ לפרישה?

  • איתור כל החסכונות הפנסיוניים ופוליסות הביטוח שנצברו לאורך כל השנים
  • קבלת דוח פנסיוני מפורט הכולל את כל סוגי החסכונות הקיימים לפורש: קרנות פנסיה וותיקות, קרנות פנסיות חדשות, פוליסות ביטוח, קופות גמל, קרנות השתלמות וכו’.
  • ניתוח התיק הפנסיוני ומימוש החיסכון באופן האופטימלי ביותר עבור החוסך תוך דגש על האפשרויות העומדות בפני החוסך: משיכה הונית, משיכת קצבה חודשית, בחינת כדאיות כלכלית בשינוי האפיק הפנסיוני תוך דגש על הביטי המס.
  • תכנון מס לפרישה הכולל טיפול במענקי פרישה, פטור ממס על פיצויים ומענקי פרישה, פטור ממס על קצבת הפנסיה.
  • מילוי הטפסים הרלוונטיים לפקיד שומה וקבלת כל האישורים הנדרשים: טופס 161א – הודעת עובד על סיום העסקה, טופס 161ד – קיבוע זכויות ובקשה לפריסת מס ( טופס 116ג).
  • תכנון כלכלי עתידי לפורש תוך ניצול הטבות מס מקסימליות. התכנון כולל בדיקת הכנסות והוצאות של התא המשפחתי ותכנון תזרים מזומנים לאחר הפרישה.

למי זה מתאים?

יעוץ פרישה מתאים לשכירים, בכירים, בעלי שליטה ועצמאיים בגילאי 55 ומעלה.

אנו ממליצים להיערך מבעוד מועד ולא לחכות למועד הפרישה בפועל על מנת למקסם את החיסכון הפנסיוני וניצול הטבות מס מקסימליות.

מה צריך להכין?

מומלץ לאסוף את המסמכים הבאים לצורך הכנה לפרישה:

  • טופס 161 (סיום העסקה) מהמעסיק האחרון
  • סימולציה לפרישה (דוח פרופורמה) – ניתן לקבל ממדור השכר.
  • במקרה של פרישה בגיל פרישה (62 לנשים / 67 לגברים), ולצורך ביצוע קיבוע זכויות, נדרש טפסי 161 מכל המעסיקים לרבות אישורי פקיד שומה שהתקבלו ב-32 שנות העבודה שקדמו לגיל הזכאות. 

פרישה נעימה!

אינפוגרף
תיהיו הראשונים שתקבלו

יש לנו עוד המון תכנים איכותיים בשבילך!

כתבות עם טיפים להתנהלות פיננסית נכונה, השקעה בשוק ההון ועוד