תכנון פרישה לפנסיה – ייעוץ פרישה חינם | המדריך המלא

תכנון ויעוץ פרישה הינו תהליך חובה עבור כל פורש לגמלאות. תהליך הפרישה מעבודה הינו תהליך מורכב וארוך. כנסו וגלו כיצד לעבור בהצלחה את התהליך

עודכן לאחרונה:

12/03/2022

עדי שהרבני

עודכן לאחרונה: 12/03/2022

תכנון פרישה לפנסיה ללא עלות – איך לעשות את זה נכון ולא לעשות טעויות שיעלו המון כסף

תכנון ויעוץ פרישה הינו תהליך חובה עבור כל פורש לגמלאות

תהליך הפרישה מעבודה וסיום העסקה הינו תהליך מורכב וארוך שכולל קבלת החלטות מורכבות בעת היציאה לפנסיה.

משרדנו מעניק ייעוץ פרישה חינם ותכנון פרישה חינם לכל אחד שאין ביכולתו לשלם עבור השירות ובתנאים המפורטים בהמשך. 

משרדנו מתמחה במתן שירותי ליווי ותכנון פרישה לפנסיה תוך צמצום והפחתת תשלום המס ויצירת פתרונות מתאימים לגיל השלישי.

שמנו לנו למטרה לעזור לכם לחצות את הגשר המורכב הזה ולפשט את כל הבירוקרטיה.

ברור לנו שלא כל אחד יכול להרשות לעצמו לשלם על תהליך של תכנון פרישה, שעלותו כמה אלפי ש”ח ולקבל את הייעוץ וההכוונה המתאימים. 

השירות ניתן בחינם וללא עלות ובהתאם לתנאים המצטברים הבאים:

  1. הכנסתך מקצבת פנסיה נמוכה מסכום הקצבה המזערי העומד ע”ס 4,500 ש”ח
  2. סף הצבירות הקיימות בקופות השונות נמוכות מ-100,000 ש”ח 

השירות נועד לסייע לציבור הפורשים (ללא כוונת רווח) הנזקקים לעצה מקצועית ואין ביכולתם לשלם עבור השירות ומתאימים לקריטריונים שנקבעו.

למידע נוסף, ומאמרים נוספים על פרישה מעבודה וריכוז מידע חיוני לפורש אתם מוזמנים להיכנס למרכז הפרישה.

אנו ממליצים לכל אדם שהגיע לגיל פרישה לבצע הליך של תכנון פרישה תוך התחשבות בצרכים האישיים של כל פורש ותכנון מס אופטימלי.

במידה ואינך עומד בקריטריונים של ייעוץ פרישה בחינם, אתה מוזמן ליצור איתנו קשר לקבלת הצעת מחיר לליווי ותכנון פרישה לפנסיה.

נשמח לסייע לכם לעבור את צומת הפרישה בצורה יעילה ואופטימלית.


לבדיקת זכאות והתאמה לתכנון פרישה בחינם יש להיכנס לקישור הבא:

https://www.yuvalim-ins.co.il/registration/

 

למה חשוב לבצע תכנון פיננסי לגיל פרישה עם יועץ פרישה מקצועי ומוסמך?

הליך הפרישה לגמלאות ומימוש הזכויות הקיימות לכל אדם הינו תהליך ארוך המצריך הבנה והתמקצעות בתחומים רבים ושילוב קבלת החלטות רבות המשפיעות על החיים לאחר הפרישה ומקבעת את הזכויות בהרבה מקרים ללא אפשרות חרטה.
מתכנן פרישה מומחה למיסוי פרישה המכיר את הפורש יכול לבצע הליך בירור צרכים והתאמה אישית ע”י מימוש זכויות בצורה אופטימאלית תוך ניצול הטבות המס השונות, פטור ממס על הפנסיה והימנעות מאירועי מס מיותרים יכולה להביא לחיסכון משמעותי במס ובתזרים העתידי של הפורש, לכן חשוב לבצע תכנון פיננסי לגיל פרישה אצל מומחה.

אנו ממליצים להיעזר בגורם מקצועי שיעזור לעשו סדר ומורה נבוכים בעולם מורכב זה ולכן הקמנו את מחלקת הפרישה ביובלים.
אנו שמחים להיות חלק חשוב ומשמעותי באופן קבלת ההחלטות בתהליך הפרישה ומזמינים אתכם להגיע אלינו לפגישת ייעוץ ראשונית ללא עלות וללא התחייבות.

5 טיפים חשובים שיעזרו לכם לחסוך לא מעט כסף בסיום העסקה ופרישה מעבודה:

  1. בעת סיום העסקה – יש לבצע התחשבנות על כספי הפיצויים מול פקיד השומה. על הפורש להגיש לפקיד שומה הקרוב לאזור מגוריו טופס 161, טופס 161א, בקשה לפריסת מס (במידה ומבקש פריסה) ולבצע התחשבנות על כספי הפיצויים. חשוב לשים לב לטפל בכספי הפיצויים הקיימים בקופות השונות ולקבל אישורי מס מתאימים לאופן ההחלטה. לדוגמא: אם יש לכם כספי פיצויים שאתם מעוניינים למשוך בפטור ממס, יש להגיש בקשה מתאימה בטופס 161א לפקיד שומה ולאחר קבלת האישור יש לבצע משיכה מהקופה בהתאם לאישור מס שהתקבל. חשוב להקפיד לבצע את המשיכה באותה שנה על מנת שהאישור מס יהיה בתוקף.
  2. וודאו כי ביצעת קיבוע זכויות במידה והגעתם לגיל הזכאות. גיל הזכאות – 62 נשים, 67 גברים. בדקו אם יש פיצויים נוספים הקיימים בקופות שטרם עברו התחשבנות מס טרם ביצוע קיבוע זכויות ובדקו אם יש כספים קצבתיים שברצונכם להוון בפטור ממס. למידע נוסף ניתן לקרוא: טופס 161ד – קיבוע זכויות לפי סעיף 9א לפקודה
  3. בעת מימוש קצבה / המרה לפנסיה – בדקו איזה רבדים מהכספים תרצו להמיר לקצבה ומה החלק ההוני אותו תרצו לשמור כחיסכון. בצעו השוואה כלכלית של המרה לקצבה בין מס’ קרנות פנסיה והגדילו את הקצבה החודשית. בעת מימוש קצבה, יש לבחור במסלול הקצבה הרצוי עבור הפורש. לדוגמא: מסלול ללא הבטחה ליורשים, הבטחה של מינימום 60/120/180/140 קצבאות, הבטחה של 60% או 100% לאלמנה. חשוב לבצע חשיבה מעמיקה על הצרכים האישיים של כל פורש ולבצע המרה לקצבה המתחשבת בהיבט המיסוי החל על כל פורש ובהתאם להטבות המס הקיימות במסגרת תקרת ההון הפטורה בגיל הזכאות.
  4. וודאו שאתם מנצלים את כל הפטורים המגיעים לכם בעת סיום העסקה ובגיל הזכאות. למידע נוסף אודות הפטורים אתם מוזמנים לקרוא מאמר בנושא פטורים בסיום העסקה.
  5. הימנעו מביצוע משיכה שלא כדין מקופות גמל והימנעו מתשלום מס מיותר על משיכת כספי הפיצויים והתגמולים.
למידע נוסף אנחנו מזמינים אתכם לקרוא את ריכוז מידע חיוני לפורש בו ריכזנו את כל המידע החיוני המעודכן נכון לשנת 2022.

אהבתם? שתפו עם חברים!

שתפו במייל
שתפו בטוויטר
שתפו בפייסבוק
שתפו בוואטסאפ

רוצה להשאר מעודכן?

הירשמו לניוזלטר שלנו, לקבלת עדכונים וטיפים להתנהלות פיננסית טובה יותר.

רוצה להתייעץ עם המומחים שלנו?

משרדנו מספק שירות מקצועי בתחום הפיננסי. אתם מוזמנים להשאיר פרטים ואחד מאנשי המקצוע שלנו יצור אתכם קשר תוך יממה ויספק לכם מענה ושירות מקצועי

כתבות נוספות שתאהבו

אינפוגרף
תיהיו הראשונים שתקבלו

יש לנו עוד המון תכנים איכותיים בשבילך!

כתבות עם טיפים להתנהלות פיננסית נכונה, השקעה בשוק ההון ועוד