מה זה ייעוד כספים לרצף קצבה?

מה זה ייעוד כספים לרצף קצבה?

עודכן לאחרונה:

6 בינואר 2021

עדי שהרבני

עודכן לאחרונה: 6 בינואר 2021

ייעוד כספים לרצף קצבה

בעת עזיבת מקודם עבודה, ניתנת האפשרות לבצע רצף קצבה במקרים מסוימים על כספי פיצויים קצבתיים בקרן פנסיה או פוליסת ביטוח.

רצף קצבה מאפשר להימנע מאירוע מס על כספי הפיצויים הקצבתיים ולייעד את כספי הפיצויים לקצבה ממנה יהנה הפורש בעתיד.

בייעוד כספים לקצבה טמון ניתוח כלכלי המחשב את הכדאיות הכלכלית בין משיכת כפסי הפיצויים כקצבה וקבלת פטור גבוה יותר על הפנסיה או משיכת כספי הפיצויים תוך וויתור על הפטור שיינתן על הקצבה במסגרת קיבוע זכויות.

החל מ2017 חל רצף קצבה אוטומטי על כספים קצבתיים בקוד 6 ולכן אין צורך בפנייה לפקיד שומה במקרה שמדובר רק ברצף קצבה.

ניתן לבצע חרטה מרצף קצבה בכל עת וכל עוד לא התחיל לקבל הפורש קצבה ולבצע משיכה של הפיצויים כסכום חד פעמי אולם מומלץ לבדוק את הפגיעה הכלכלית במצבו של הפורש אגב ביצוע החרטה מהרצף.

חשוב לבצע כדאיות כלכלית ולהימנע מטעויות כלכליות שעלולות למנוע מהפורש לקבלת הפטורים להם הוא זכאי בגיל הפרישה.

אהבתם? שתפו עם חברים!

שיתוף ב email
שתפו במייל
שיתוף ב twitter
שתפו בטוויטר
שיתוף ב facebook
שתפו בפייסבוק
שיתוף ב whatsapp
שתפו בוואטסאפ
שיתוף ב email
שיתוף ב twitter
שיתוף ב facebook
שיתוף ב whatsapp

רוצה להשאר מעודכן?

הירשמו לניוזלטר שלנו, לקבלת עדכונים וטיפים להתנהלות פיננסית טובה יותר.

רוצה להתייעץ עם המומחים שלנו?

משרדנו מספק שירות מקצועי בתחום הפיננסי. אתם מוזמנים להשאיר פרטים ואחד מאנשי המקצוע שלנו יצור אתכם קשר תוך יממה ויספק לכם מענה ושירות מקצועי

כתבות נוספות שתאהבו

אינפוגרף
תיהיו הראשונים שתקבלו

יש לנו עוד המון תכנים איכותיים בשבילך!

כתבות עם טיפים להתנהלות פיננסית נכונה, השקעה בשוק ההון ועוד