תכנון פרישה הוא אחד הצעדים החשובים ביותר שתעשו בחייכם, במיוחד כשמדובר בניהול כספים וביצירת ביטחון כלכלי לתקופה שלאחר סיום העבודה. מעבר להיבטים הפיננסיים, מדובר בהזדמנות לקבל תמונה כוללת של מצבכם הכלכלי ולהבטיח שתעשו את המהלכים הנכונים שיעזרו לכם לנצל את מלוא הזכויות המגיעות לכם.
על מנת שתהליך זה יתבצע בצורה מקצועית ומסודרת, חשוב מאוד להכין מראש את המסמכים הנדרשים. הכנה זו תסייע לכם ולעוסקים במלאכת תכנון הפרישה להכיר את המצב הכלכלי שלכם, להבין אילו זכויות ניצלתם בעבר ומהן האפשרויות הזמינות עבורכם כעת. מסמכים אלו הם הבסיס לקבלת החלטות מושכלות ולבניית תוכנית פרישה המתאימה לצרכים האישיים שלכם.
במאמר זה נסקור את רשימת המסמכים החשובים ביותר שעליכם לאסוף לפני שתתחילו את תהליך תכנון הפרישה. בין אם מדובר במסמכים ממקום העבודה, נתונים פנסיוניים או טפסים מיוחדים מרשויות המס, כל מסמך שתביאו יסייע לשפר את תהליך התכנון ולהבטיח שתקבלו את המענה הטוב ביותר.
זכרו, הכנה מוקדמת והתייעצות עם יועץ פרישה מוסמך יכולים לעשות את כל ההבדל בין פרישה מתוכננת היטב לבין החמצת הזדמנויות פיננסיות חשובות.
רשימת מסמכים נדרשים לקראת תהליך תכנון פרישה
לפני כל פעולה רצוי לקבל ייעוץ פרישה מגורם מוסמך. מומלץ לאסוף את המסמכים הבאים לצורך הכנה לפרישה:
- ריכוז נתונים פנסיוניים מהמסלקה הפנסיונית – למילוי יפוי כח למסלקה לחץ כאן
- טופס 161 (סיום העסקה) מהמעסיק האחרון
- סימולציה לפרישה (דוח פרופורמה) – אותו ניתן לקבל ממדור השכר.
- 3 תלושי שכר אחרונים.
- תלושי פנסיה (במידה ויש)
- הסכם פרישה מוקדמת (במידה ויש)
- במקרה של פרישה בגיל פרישה (נשים בהתאם לגיל פרישה לנשים / 67 לגברים) ולצורך ביצוע קיבוע זכויות, נדרש טפסי 161 מכל המעסיקים לרבות אישורי פקיד שומה שהתקבלו ב-32 שנות העבודה שקדמו לגיל הזכאות.
תכנון פרישה מוצלח מתחיל בהכנה נכונה
תהליך תכנון הפרישה הוא צעד קריטי לבניית עתיד כלכלי יציב ומאובטח. איסוף המסמכים הדרושים מראש – כמו טפסי 161, נתונים פנסיוניים, תלושי שכר ועוד – הוא הבסיס להצלחת התהליך. מסמכים אלו מספקים תמונה מלאה ומדויקת של המצב הכלכלי שלכם ומאפשרים לייעל את קבלת ההחלטות בנוגע למיסוי, קיבוע זכויות וניהול כספי הפנסיה.
